Planification successorale
Mettons en ordre votre succession
Vous avez travaillé sans relâche pour constituer votre patrimoine. Maintenant, prenez des mesures pour préserver vos biens après votre décès.
Qu’est-ce que la planification successorale?
Vous disposez déjà d’un patrimoine, composé de l’assurance, de biens immobiliers et d’autres actifs que vous avez accumulés au cours de votre vie, au prix de durs efforts. La planification successorale consiste à assurer qu’à votre décès, vos biens seront gérés et distribués comme vous le souhaitez.
Le testament est certes la composante la plus connue du plan successoral, mais il n’en constitue qu’un élément parmi d’autres. Votre conseiller, votre avocat, votre notaire ou votre fiscaliste peut vous aider à élaborer un plan global.
Planification professionnelle
Plus qu’un simple testament – établissez un plan qui englobe l’ensemble de votre patrimoine.
De l’aide pour vos proches
L’élaboration d’un plan maintenant aidera votre liquidateur/exécuteur à le mettre en œuvre plus tard.
Organisation simplifiée
Nos listes de vérification et nos guides simplifient la démarche initiale.
Comment savoir à quel moment commencer?
Il est toujours important d’avoir un plan successoral, mais à l’approche de la retraite, cela devient particulièrement utile. Il est préférable de commencer à planifier bien avant d’en avoir besoin, afin de ne pas avoir à prendre des décisions précipitées.
Votre liquidateur pourrait-il bénéficier de Succession sereineMC?
Régler une succession est une responsabilité importante qui s’accompagne de beaucoup de documents administratifs. Succession sereine permet de réduire ce fardeau et de soulager vos proches alors qu’ils sont en deuil.
Comment cela fonctionne-t-il?
Lorsque vous commencez à planifier, vous suivez les quelques étapes simples suivantes avec l’aide d’un conseiller ou de tout autre professionnel dont vous pourriez avoir besoin :
- Classer vos objectifs par ordre de priorité
- Faire l’inventaire de vos biens – financiers ou autres
- Établir votre plan (votre conseiller peut vous aider)
- Mettre en œuvre votre plan
- Communiquer votre plan à votre famille, à votre équipe de professionnels et à toute personne susceptible de recevoir une part de votre succession
- Suivre votre plan et le rajuster si nécessaire
Quels sont les avantages de disposer d’un plan successoral?
S’assurer que vos volontés sont respectées
Faciliter le processus pour vos proches
Bénéficier du soutien d’un professionnel
Avoir confiance en l’avenir du fait qu’il y a un plan en place
