Portefeuilles gérés Constellation
Gestion des placements fondée sur les objectifs
Vos objectifs de vie vous sont propres. Il devrait en être de même pour votre stratégie de placement.
Vous connaissez vos objectifs. Constellation peut vous aider à les atteindre.
Vous n’investissez pas seulement pour investir : vous souhaitez atteindre vos objectifs. Grâce aux Portefeuilles gérés Constellation, votre conseiller peut vous aider à harmoniser vos placements avec vos objectifs à long et à court terme. Constellation est conçu pour vous aider à savoir si vous êtes sur la bonne voie pour atteindre chacun de vos objectifs. Ainsi, votre conseiller et vous pouvez faire le suivi de vos progrès et ajuster votre régime au besoin.
Une approche de placement personnalisée
Avec l’aide de votre conseiller, vous vous fixez un objectif précis, vous déterminez votre tolérance au risque et vous élaborez une stratégie de placement unique.
Portefeuilles de placement personnalisés pour chaque objectif
Vos placements font l’objet d’un suivi quotidien et sont rééquilibrés afin que vous gardiez le cap sur vos objectifs.
Avoir une vue d’ensemble
Au moyen de l’accès en ligne, vous faites le suivi de vos progrès vers l’atteinte de chaque objectif avec votre conseiller et vous ajustez rapidement vos régimes au besoin.
Un programme de gestion qui vous aide à atteindre votre cible
Vous êtes unique. Pourquoi vos placements ne le seraient-ils pas? Investir en fonction de vos objectifs peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Fonctionnement de Constellation
Votre conseiller vous guidera au cours du processus de placement pour :
- Établir vos objectifs et déterminer votre tolérance au risque
- Élaborer une stratégie de placement assortie d’une composition de l’actif pour chaque objectif
- Assurer le suivi continu de votre portefeuille et maintenir une composition de l’actif adéquate
- Faire le suivi de vos progrès vers l’atteinte de vos objectifs
La différence entre Constellation et une approche traditionnelle en matière de placement
Généralement, le succès en matière de placement consiste à surpasser l’indice de référence – en d’autres mots, à obtenir de meilleurs résultats qu’un marché boursier comme le S&P/TSX. Il est toutefois difficile, de cette façon, de lier le progrès de vos placements à l’atteinte de vos objectifs. Bien sûr, il est possible d’obtenir un rendement positif, mais à quoi bon si, au bout du compte, vous n’arrivez pas à payer les études de votre enfant?
Nous comprenons que vous avez plutôt de nombreux objectifs comme la retraite, l’épargne en vue des vacances ou le paiement des études de votre enfant – et que ces objectifs signifient davantage que de surpasser l’indice de référence. Grâce à Constellation, votre conseiller vous aide à concevoir un plan en fonction de vos objectifs, assortis de différents horizons de placement, d’importances différentes et d’un niveau de risque convenable pour chacun d’eux. Votre conseiller peut vous offrir un portefeuille personnalisé pour chaque objectif, faire le suivi de vos placements et rajuster le portefeuille selon les fluctuations du marché.
Comment savoir si Constellation vous convient :
Vous voulez savoir où et comment votre argent est investi de façon à réaliser vos objectifs.
Vous voulez que vos placements soient accessibles en ligne pour faire le suivi de vos progrès.
Vous voulez prendre des mesures claires pour vous rapprocher de l’atteinte de vos objectifs.
Vous voulez une approche de placement rigoureuse afin de savoir que vous êtes toujours sur la bonne voie.
