Discussions initiales avec votre client, élaboration du produit et solution stratégique

Votre DRV vous aidera à élaborer une solution adaptée aux besoins de votre client. Votre DRV peut également faire appel aux personnes suivantes, au besoin : 

Le consultant en affaires complexes (CAC), le stratège en planification complexe (SPC) et le consultant en gestion du patrimoine et en planification fiscale (CGPPF) pour bénéficier de leur savoir-faire sur des idées et des solutions stratégiques, sur des questions fiscales, et plus encore.

Notre médecin-conseil, le Dr Bruce Empringham, peut donner son avis sur les éléments à prendre en considération à l’égard de la tarification pour les affaires à valeur nette ultra élevée. 

De plus, Ryan Marcy, vice-président, Soutien, Affaires de grande taille, peut donner des conseils quant aux détails de la stratégie de placement du compte de participation. 

Ces équipes offrent des ressources supplémentaires pour faire des recherches et du soutien sur les plans juridique, fiscal et stratégique ou pour demander une estimation de taux ou une illustration spéciales pour une affaire de grande taille pour laquelle une illustration ne peut pas être produite directement au moyen de notre logiciel. 

Nous restons en contact tout au long du processus.

Une fois que la proposition a été soumise, elle est assignée à l’équipe Tarification experte ou à l’équipe Tarification avancée, selon la taille de l’affaire. Vingt tarificateurs comptant plus de 200 ans d’expérience combinée sont attitrés à ces équipes. Leur expertise dans les marchés des clients à valeur nette élevée et des clients à valeur nette ultra élevée et dans l’obtention d’une capacité de réassurance sont des facteurs clés qui ont contribué à la réussite de la Canada Vie dans ces marchés.

De plus, notre équipe Tarification financière, qui est formée de comptables agréés et d’experts en finance, veillera à ce que votre affaire soit bien placée pour obtenir le montant de protection nécessaire.

Si votre dossier atteint les seuils établis, vos clients bénéficieront des Services paramédicaux Platine de Solutions d’assurance Dynacare et de premier ordre d’ExamOne, un service paramédical spécialement conçu pour les clients à valeur nette élevée.

Au besoin, notre médecin-conseil, nos tarificateurs principaux et l’équipe Comptabilité et Tarification financière peuvent vous aider à discuter avec vos clients si certaines décisions diffèrent de ce qui avait été prévu ou demandé. 

Notre médecin-conseil peut également vous aider si votre client, ou son médecin, ne comprend pas nos préoccupations.