par Ryan Marcy, CFA, MBA, vice-président, Soutien, Affaires de grande taille, Canada Vie

Possédant une formation d’analyste des actions et de gestionnaire de portefeuille, M. Marcy dirige l’équipe des affaires de grande taille de la Canada Vie et offre du soutien aux conseillers qui réalisent des affaires de grande taille.

Lorsque je me suis joins à l’équipe Soutien, Affaires de grande taille, j’ai été impressionné par les nombreux services exceptionnels qu’elle couvre, notamment Fiscalité, Assurance, Tarification, Marketing actuariel, Ligne-de-Vie et Estimations de taux spéciales. Ce groupe formidable peut vous entourer de ressources clés pour vos besoins en affaires de grande taille, ressources qui sont à votre portée par l’entremise de votre représentant régional des ventes aux intermédiaires.

De tout le travail accompli par mon équipe, je pense que sa plus grande valeur réside dans les réponses aux questions portant sur le fonctionnement des produits. Ses membres sont également capables de fournir bien des services, dont des illustrations non générées par notre logiciel d’illustrations et de l’aide dans votre processus de tarification avant même la soumission des propositions. En tant que responsable de l’équipe Soutien, Affaires de grande taille, j’agis, entre autres, comme personne-ressource pour les questions relatives au compte de participation et à la stratégie de placement correspondante.

Mes réflexions sur notre compte de participation et la stratégie de placement correspondante 

Compte tenu de mon arrivée récente au sein de l’équipe et de mon expérience passée comme gestionnaire de fonds, je peux jeter un regard tout neuf sur notre compte de participation. J’ai eu l’occasion de rencontrer les personnes gérant toutes les catégories d’actifs que comporte ce compte et j’ai été très impressionné par la gestion talentueuse qui s’y opère. Ces gens exceptionnellement brillants travaillent tous les jours à veiller à ce que le compte de participation procure aux propriétaires de police le meilleur rendement corrigé du risque qui soit. 

Le compte de participation de la Canada Vie^MC offre un avantage concurrentiel du fait de son appartenance à la famille Power Corporation du Canada. Nous avons accès à de l’expertise et à des ressources telles que Northleaf Capital Partners, société mondiale de capital-investissement, et Placements Mackenzie, un des plus importants gestionnaires d’actions de sociétés ouvertes au Canada.

Pour ce qui est de l’immobilier, nous comptons sur notre équipe nationale de recherche des CIGWL (Conseillers immobiliers GWL), qui se consacre à l’analyse des principaux facteurs immobiliers afin d’éclairer la stratégie de placement dans ce domaine. Cette équipe de recherche nous a aidés à surclasser l’ensemble du marché immobilier au cours des cinq dernières années. EverWest, notre société de gestion de placements immobiliers basée à Denver, apporte des compétences uniques sur les marchés américains, ce qui nous a permis d’accroître notre portefeuille immobilier aux États-Unis. 

Les actifs de qualité sont essentiels pour les résultats à long terme

Une leçon que j’ai tirée de mon travail comme gestionnaire de portefeuille est que, bien qu’il soit possible d’abaisser de beaucoup le niveau de qualité pour tenter d’augmenter le rendement et stimuler les résultats à court terme, cela peut engendrer un risque important auquel vous serez probablement exposés avec le temps. L’assurance est un produit de long terme, et notre style de gestion doit en tenir compte. Je pense que nous sommes très en mesure de résister aux turbulences à court terme causées par la COVID et que nous sommes même mieux placés pour procurer des rendements solides pendant les décennies à venir. Selon moi, il est clair qu’on ne doit pas faire les choses à moitié en ce qui a trait à la qualité des actifs composant notre portefeuille de participation. Nos gestionnaires d’actifs mettent l’accent sur des actifs de haute qualité dans tous les secteurs. Ils s’efforcent d’accroître les rendements, mais ne sont pas prêts à prendre des risques excessifs pour y parvenir. Les équipes se concentrent sur l’amélioration continue de la position de notre fonds dans un environnement externe de plus en plus difficile. C’est ainsi que, récemment, leurs efforts ont porté sur une hausse du contenu étranger, une position accrue dans les domaines du capital-investissement et de l’immobilier, et des opérations visant à améliorer le rendement de notre portefeuille de titres à revenu fixe. 

Je suis emballé à la perspective de continuer à travailler avec ces équipes et de vous communiquer mes connaissances en matière de placements du compte de participation.