• Votre première personneressource pour accéder au soutien relatif aux affaires de grande taille, Canada Vie – Propulsez votre réussite. Il vous propose des idées et des solutions stratégiques, des conseils en matière de fiscalité et bien d’autres services.
• Il vous met en contact avec les experts dont vous avez besoin, y compris les consultants en affaires complexes (CAC), les consultants en gestion du patrimoine et en planification fiscale (CGPPF) et les stratèges en planification complexe (SPC). Il vous guide également dans notre vaste offre de soutien aux affaires de grande taille. Si votre directeur régional des ventes ne connaît pas la réponse, il trouvera l’expert qui la connaît. 

• Votre expert en assurance vie pour les clients à valeur nette élevée et en affaires d’assurance vie complexes.
• Il conçoit des programmes et des stratégies d’assurance consolidés et personnalisés. 
  
• Il travaille avec vous sur la stratégie, l’élaboration et la proposition de solutions et les stratégies de ventes avancées.
• Il vous aide à enrichir vos connaissances sur les produits d’assurance vie et les stratégies de vente.
• Il collabore avec d’autres membres de l’équipe régionale des ventes dans le cadre d’occasions d’affaires d’assurance vie de grande taille, au cas par cas.

• Votre conseiller spécialisé en fiscalité à l’égard des solutions d’assurance pour les clients à valeur nette élevée et les affaires complexes.
  
• Il fait valoir des stratégies destinées aux clients à valeur nette élevée détenant des produits d’assurance et leurs répercussions fiscales. 
  
• Il effectue des recommandations équilibrées sur le plan des risques au moyen d’une analyse des affaires, en offrant des conseils et en travaillant sur le terrain avec vous, vos clients et leurs conseillers professionnels. 
  
• Il utilise ses compétences et ses connaissances pour vous apprendre, vous présenter et vous expliquer des concepts complexes. 
  
• Il vous aide à enrichir vos connaissances sur les produits d’assurance vie et de protection du vivant et les stratégies de vente.
  

• Votre expert en protection du vivant pour les clients à valeur nette élevée et les affaires complexes d’assurance invalidité et d’assurance maladies graves.
• Il conçoit des programmes et des stratégies consolidés et personnalisés.
• Il travaille avec vous sur la stratégie, l’élaboration et la proposition de solutions et sur les stratégies de techniques de vente avancées.
• Il vous aide à enrichir vos connaissances sur les produits de protection du vivant et les stratégies de vente. 
• Il travaille avec d’autres membres de l’équipe responsable des affaires complexes à l’élaboration de solutions complètes de gestion des risques pour entreprises et pour particuliers, à l’intention des clients à valeur nette élevée.

Cette équipe, dirigée par Ryan Marcy, vice-président, Soutien, Affaires de grande taille, fournit plusieurs ressources clés pour répondre à vos besoins en ce qui concerne les affaires de grande taille. Votre équipe régionale de ventes aux intermédiaires vous aidera à accéder à ce service de soutien.

Accès direct à Ryan Marcy, vice-président, Soutien, Affaires de grande taille - (CFA)

• Ryan Marcy apporte son expertise sur les placements du compte de participation et il travaille et influe sur la stratégie de placement. Il peut fournir des renseignements détaillés sur les placements du compte de participation et les taux de rendement.

Services de Marketing Actuariel

• Cette équipe fournit aux conseillers une assistance technique sur les produits, tant pour les nouvelles ventes que pour les polices de grande taille en vigueur, en répondant aux questions sur le fonctionnement des produits et en aidant à trouver des solutions créatives aux besoins visant les nouvelles ventes et les modifications de polices en vigueur.
  

• L’équipe Ligne-de-Vie s’occupe de toutes les illustrations pour les nouvelles ventes lorsque le montant de protection est supérieur au maximum pris en charge par le logiciel d’illustration.
• Elle peut également fournir des illustrations pour des contrats d’assurance vie avec participation et d’assurance vie universelle en vigueur qui ne peuvent pas être exécutées avec le logiciel d’illustration.

Expertise relative au compte de participation

• Ryan Marcy apporte son expertise sur les placements du compte de participation et il travaille et influe sur la stratégie de placement. Il peut fournir des renseignements détaillés sur les placements du compte de participation et les taux de rendement. 
  

• Votre ressource en matière de fiscalité des produits pour les nouvelles ventes et les polices en vigueur de grande taille.
• Cette équipe est spécialisée dans l’étude, l’application, les implications et l’analyse des règles fiscales dans une perspective d’assurance.
• Elle fournit des informations concernant les implications et les considérations fiscales de l’opération d’un client, par exemple un transfert de propriété, un rachat, une avance ou une modification de contrat.
• Elle collabore avec les principaux organismes sectoriels, dont la CALU (Conference for Advanced Life Underwriting) et l’ACCAP (Association canadienne des compagnies d’assurances de personnes) sur des questions liées à la fiscalité des produits d’assurance.

Votre équipe régionale de ventes aux intermédiaires vous aidera à accéder à ce service de soutien.

• Cette équipe vous aide à présenter plus d’affaires et à conclure plus de ventes de produits d’assurance en transformant des concepts complexes en présentations percutantes et faciles à suivre, grâce à la plus grande offre de stratégies de vente sur le marché.
  
• Elle offre un soutien en matière de planification fiscale et successorale, en plus de votre soutien local.
  
• Elle soutient le développement des affaires de grande taille et offre des services de consultation. 
  
• Elle facilite l’illustration de stratégies de vente d’assurance personnalisées.
  

La tarification des affaires de grande taille exige la collecte d’une énorme quantité de renseignements. S’il n’est pas bien fait, ce processus peut être pénible pour vous et rebutant pour le client. À la Canada Vie, nous facilitons la collecte de renseignements afin de simplifier le processus, tant pour les conseillers que pour les clients.

Nous disposons de deux équipes attitrées de tarificateurs responsables des polices d’assurance vie dont le montant de protection est de 10 millions de dollars ou plus ou dont la prime annuelle est d’au moins 25 000 $. Ses membres comptent plus de 200 ans d’expérience combinée en tarification. Ils vous feront participer à des discussions préalables à la tarification afin de déterminer les exigences en matière de preuve financière et médicale.

Médecin-conseil – Dr Bruce Empringham

• B.A., M.D., FCMF, médecin agrégé du Board of Insurance Medicine
• Le Dr Empringham possède plus de 30 ans d’expérience en tarification médicale. Il croit en l’importance d’une bonne relation entre l’équipe de la tarification et les services extérieurs. Il estime que les entreprises et les conseillers doivent travailler en collaboration pour réussir sur le marché des affaires de grande taille.
• Responsabilités clés :
  • Offrir une expertise proactive et agir comme ressource médicale pour les conseillers et les clients
    
  • Prodiguer des conseils et fournir une aide stratégique aux conseillers pendant la préparation des propositions en ce qui concerne les questions médicales, avant la soumission à la Tarification
    
  • Agir en partenariat avec l’équipe Tarification
    
  • Aider à expliquer la décision de tarification définitive, au besoin
    

Associé attitré, Nouvelles affaires

• Votre associé, Nouvelles affaires (ANA) attitré est votre principal point de contact pour les nouvelles propositions. Votre ANA vous aidera à gérer vos nouvelles propositions d’assurance du début à la fin, en travaillant en étroite collaboration avec le tarificateur afin de garantir que vos affaires de grande taille soient traitées efficacement et sans accroc.

• La Canada Vie a été le premier fournisseur au Canada à offrir les services paramédicaux Platine de Solutions d’assurance Dynacare, un service conçu pour les clients à valeur nette élevée. Les clients sont admissibles tant qu’ils respectent le seuil de prime annuelle de 100 000 $. Les représentants de Dynacare sont triés sur le volet en fonction de l’excellence de leurs aptitudes en matière de service à la clientèle et de leur expertise en soins paramédicaux. De plus, ils ont à leur disposition du matériel arborant la marque de l’entreprise et ils doivent respecter un code vestimentaire strict. Ils profitent d’un horaire allégé de façon à être en mesure de respecter l’heure exacte des rendez-vous avec les clients. Les conseillers peuvent également bénéficier du service de premier ordre d’ExamOne, un autre chef de file de services paramédicaux offerts à l’échelle du pays par des représentants hautement qualifiés.
  

Expertise en tarification financière et en comptabilité

• Notre équipe Comptabilité et Tarification financière, composée de personnes ayant une formation en comptabilité, en fiscalité et en finance, notamment des comptables professionnels agréés, crée un avantage unique en travaillant en tandem avec vous pour comprendre la complexité financière du marché des affaires de grande taille. Ces personnes peuvent parler au comptable de votre client pour s’assurer d’obtenir les renseignements nécessaires pour justifier le montant demandé et de confirmer la capacité de payer les primes. Ils sont experts dans l’interprétation des renseignements financiers et fiscaux et dans la compréhension des structures commerciales complexes, ce qui fait qu’ils peuvent accélérer et faciliter le processus de manière innovante. Enfin, ils possèdent une vaste expérience en ce qui concerne la présentation de renseignements financiers destinés à la réassurance, ce qui garantit les résultats de tarification les plus favorables pour vos clients.

Équipe Tarification experte 

• Si vous soumettez des affaires de grande taille auprès de la Canada Vie, vous travaillez directement avec notre équipe Tarification experte attitrée. Cette équipe se concentre exclusivement sur les affaires de grande taille (prime annuelle de plus de 25 000 $ ou capital assuré de 10 M$) et possède l’expertise pour s’assurer que vos clients reçoivent la meilleure offre, dès le départ.

Équipe de tarification avancée

• Chacun des membres de notre équipe de tarification affectée aux clients à valeur nette très élevée (prime annuelle de plus de 500 000 $ ou capital assuré de 25 M$) compte au moins 20 années d’expérience en tarification. Nous comprenons que la complexité accrue de ces affaires en matière de réassurance et de tarification médicale et financière, ainsi que les compétences requises en communication et en négociation, requièrent une expertise particulière. C’est pourquoi cette nouvelle équipe est désormais responsable des propositions d’assurance vie à capital assuré très élevé de la Canada Vie. 

• Cette équipe fournit aux conseillers un soutien spécialisé dans la gestion des modifications des polices de leurs clients particuliers ou propriétaires d’entreprise.
  
• Elle applique des options de modifications de pointe à des polices en vigueur afin d’offrir des solutions qui répondent aux besoins changeants des clients. C’est particulièrement important en ce qui a trait aux affaires de grande taille afin que les meilleures options soient offertes à vos clients.