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Idées et conseils

Rencontre avec un conseiller

Mars 2023 – 15 min read

Points à retenir

  • Vous devez avoir confiance dans le conseiller en sécurité financière que vous choisissez pour vous aider à atteindre vos objectifs.

  • Faites vos recherches et posez des questions pour vous aider à décider si le conseiller vous convient.

  • Consultez plusieurs conseillers pour trouver le bon.

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Dans cet article :

Introduction à la rencontre avec un conseiller

La rencontre avec un conseiller peut être une étape importante dans la réalisation de vos objectifs financiers. Un conseiller est un professionnel capable de vous aider à créer un programme financier, à souscrire une protection (p.ex. une assurance), à investir votre argent et à gérer vos finances.  

Personne n’a la même personnalité ni la même situation financière. Il est donc important de faire les vérifications voulues et de trouver un conseiller qui pourra vous accompagner dans l’atteinte de vos objectifs financiers. Diverses raisons peuvent vous amener à consulter un conseiller, comme un changement dans votre situation financière, la naissance d’un enfant ou l’approche de la retraite.

Voici un aperçu de ce à quoi vous pouvez vous attendre et comment faire en sorte que votre rencontre avec un conseiller en sécurité financière soit fructueuse.

Avant la rencontre

Avant la rencontre, on vous demandera probablement de fournir certains renseignements. Le conseiller voudra avoir une idée précise de votre parcours financier, de votre situation actuelle et de certains des objectifs que vous souhaitez atteindre. Il peut s’agir de renseignements concernant :

Pendant la rencontre

Durant votre rencontre avec un conseiller, posez-lui des questions et apprenez à le connaître. Il vous aidera avec vos finances personnelles,Ouvre un nouveau site dans une nouvelle fenêtre de votre protection d’assurance pour vous et votre familleOuvre un nouveau site dans une nouvelle fenêtre, et la gestion de votre patrimoine.

Il est donc important que vous vous sentiez à l’aise et que vous lui fassiez confiance. Voici quelques questions que vous pouvez lui poser pour déterminer si vous aimeriez travailler avec lui :  

Quelles compétences détenez-vous pour fournir des conseils?

  • Compétences personnelles, permis et expérience 
  • Fréquence des échanges entre le conseiller et les membres de son équipe

Quels types de produits offrez-vous? 

Quels sont les coûts à prévoir? 

Quelle est votre philosophie de placement ?  

Comment pouvez-vous m’aider à atteindre mes objectifs de retraite? 

  • Comment mesurerez-vous mon niveau de tolérance au risque?
  • Comment établirez-vous une stratégie de placement en fonction de celui-ci? 
  • Que se passera-t-il en cas d’inflation? 
  • Gérerez-vous mon portefeuille durant une récession? 

Comment fonctionne la relation conseiller/client?  

  • À quelle fréquence communiquerons-nous ? 
  • Est-ce vous que je rencontrerai chaque fois, ou plutôt un membre de votre équipe?  
  • Êtes-vous joignable en dehors des heures de bureau?  

Qui sont vos clients?  

  • Avez-vous des clients comme moi?  
  • Quels résultats avez-vous obtenus pour des clients comme moi?  
  • Depuis combien de temps travaillez-vous avec vos clients? 

 

Après la rencontre

Après votre rencontre avec un conseiller, vous pouvez soit poursuivre la relation avec lui et opter pour les stratégies et programmes dont il a discuté avec vous, soit continuer à chercher un conseiller qui correspond mieux à vos besoins et à vos objectifs.  

Après tout, votre choix aura une grande incidence sur vos résultats globaux de placement et sur votre bien-être futur. Prenez le temps de faire vos recherches et de poser les bonnes questions afin de trouver un conseiller avec lequel vous serez à l’aise de faire affaire.

Et maintenant?

  • Si vous n’avez pas encore pris rendez-vous avec un conseiller, nous vous encourageons à le faire dès maintenant.

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Les renseignements fournis sont fondés sur les lois, les règlements et les autres règles en vigueur s’appliquant aux résidents canadiens. À notre connaissance, les renseignements fournis sont exacts au moment de leur publication. Les règles et les interprétations sont susceptibles de changer, ce qui peut compromettre l’exactitude de l’information. Les renseignements fournis sont de nature générale et ne devraient pas remplacer les conseils qu’il convient d’obtenir lorsqu’une situation particulière se présente. Pour des questions particulières, vous devriez consulter un juriste, un comptable, un fiscaliste ou tout autre conseiller professionnel approprié.

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