Introduction aux actifs réels
Investir peut être une façon judicieuse de faire fructifier votre patrimoine et de garantir votre avenir financier. La plupart des gens connaissent les actions, les obligations et les fonds communs de placement, mais il existe une autre catégorie de placements qui, bien que souvent négligée, offre d’importants avantages : les actifs réels.
Dans cet article, nous verrons ce que sont les actifs réels et les avantages qu’ils présentent.
Qu’est-ce qu’un actif réel?
Les actifs réels sont des biens physiques ou matériels qui ont une valeur tangible et qui peuvent générer un revenu ou prendre de la valeur au fil du temps. Contrairement aux actifs financiers, qui représentent une propriété ou des créances sur des instruments financiers ou des contrats, les actifs réels ont une constitution matérielle et souvent une utilité ou une utilisation directes. Les actifs réels comprennent une vaste gamme de possibilités de placement, comme l’immobilier, les ressources naturelles, les infrastructures et les objets de collection.
Examinons de plus près différentes occasions de placement qui correspondent à des actifs réels.
L’immobilier
L’immobilier est l’une des formes les plus connues et les plus populaires d’actifs réels. Détenir des biens immobiliers peut procurer de nombreux avantages, notamment un revenu de location, une plus-value potentielle et une diversification. Les placements immobiliers peuvent prendre diverses formes, comme des propriétés résidentielles, des immeubles commerciaux ou même des terrains vacants.
Les immeubles locatifs, par exemple, peuvent générer des flux de trésorerie constants, tandis que les immeubles situés dans des secteurs en croissance peuvent prendre de la valeur au fil du temps.
Les actions du secteur des ressources
Un placement dans le secteur des ressources naturelles est une autre façon de tirer parti des actifs réels. Les ressources naturelles comprennent le pétrole, le gaz, les minéraux, le bois d’œuvre, l’eau et l’électricité. À mesure que la population mondiale augmente et que l’industrialisation continue, la demande en ressources augmente. Ces ressources représentent donc des occasions de placement potentiellement lucratives.
Un placement dans le secteur des ressources naturelles peut se faire directement, par l’acquisition de terres riches en ressources, ou indirectement, par l’acquisition d’actions de sociétés participant à l’extraction et à la production de ces ressources.
Les infrastructures
Les actifs d’infrastructures, comme les routes à péage, les ponts, les ports, les aéroports et les services publics, fournissent des services essentiels à la société. Un placement dans les infrastructures peut offrir des flux de trésorerie stables et une croissance potentielle à long terme. De nombreux investissements en infrastructure sont financés au moyen de partenariats public-privé, ce qui permet aux investisseurs privés de profiter de sources de revenus stables.
De plus, les investissements en infrastructure peuvent contrebalancer l’inflation, car les revenus générés suivent souvent le rythme de la hausse des prix.
Quelle est la différence entre les actifs réels et les actifs financiers?
La principale différence entre les actifs réels et les actifs financiers réside dans leur nature. Les actifs réels sont des actifs physiques ou matériels ayant une valeur intrinsèque, comme nous l’avons déjà mentionné. Ces actifs existent dans le monde physique et peuvent générer un revenu ou prendre de la valeur au fil du temps.
En revanche, les actifs financiers représentent une propriété ou des créances sur des instruments financiers ou des contrats, comme les actions, les obligations et les fonds communs de placement. Les actifs financiers sont plus abstraits et représentent un potentiel pour des flux de trésorerie ou des rendements futurs.
Tant les actifs réels que les actifs financiers peuvent faire partie d’un portefeuille de placements. Cependant, les actifs réels offrent l’avantage de représenter une valeur tangible et de fournir généralement une diversification, une protection contre l’inflation et une production potentielle de revenu, tandis que les actifs financiers offrent de la liquidité et une plus-value potentielle du capital basée sur le rendement du marché.
Devriez-vous envisager de faire des placements en actifs réels?
Maintenant que nous avons exploré divers types d’actifs réels, voyons les raisons pour lesquelles ils méritent d’être pris en compte dans votre portefeuille de placements.
Une plus grande diversification
Les actifs réels présentent des sensibilités économiques uniques par rapport aux placements en actions et en obligations. Lorsqu’ils sont ajoutés aux placements classiques, les placements en actifs réels peuvent contribuer à réduire la volatilité et à accroître les avantages de la diversification de votre portefeuille. En vous offrant plus de possibilités pour atteindre votre but, les placements dans des actifs réels peuvent vous aider à atteindre vos objectifs à long terme.
Une gestion de l’inflation
Les placements en actifs réels sont relativement sensibles à l’inflation. L’inflation influence souvent favorablement leurs prix et leurs revenus, de sorte qu’ils peuvent bien supporter les périodes de hausse et d’inflation inattendue, qui sont, à l’inverse, généralement dommageables pour les rendements des actions et des obligations classiques.
C’est pourquoi investir dans les actifs réels peut vous permettre de résister à la tempête de l’inflation tout en faisant fructifier vos placements.
Des rendements totaux intéressants
Un placement en actifs réels est une excellente option pour vous aider à composer avec les fluctuations du marché. Les catégories d’actifs, à l’échelle de l’éventail des actifs réels, peuvent offrir les points forts que possèdent les actifs réels dans différentes parties du cycle de marché.
Par le passé, ils ont produit des rendements totaux intéressants sur des cycles de marché complets, ce qui peut améliorer les rendements rajustés en fonction du risque, sans sacrifier le potentiel de croissance à long terme de votre portefeuille de placements.
Une valeur concrète
Contrairement aux actifs financiers, les actifs réels ont une valeur concrète. Ils représentent la propriété d’actifs physiques qui ont une valeur intrinsèque, ce qui peut contribuer à apporter un sentiment de sécurité et de stabilité, surtout en période de volatilité des marchés.
Une plus-value potentielle
Les actifs réels, comme l’immobilier, peuvent prendre de la valeur au fil du temps. En choisissant avec soin des actifs dans des secteurs en pleine croissance ou à forte demande, vous pouvez profiter d’une plus-value du capital, en plus de tout revenu généré.
Les actifs réels représentent des occasions de placements différentes des actifs financiers et peuvent améliorer votre portefeuille de placements. En diversifiant vos placements dans l’immobilier, les marchandises, les ressources naturelles, les infrastructures ou les objets de collection, vous pourriez profiter d’une production de revenus, d’une protection contre l’inflation et d’une plus-value potentielle.
Si vous souhaitez mieux comprendre les considérations et les risques associés aux différentes stratégies de placement, songez à communiquer avec un conseiller.