Dans tout le Canada, les investisseurs cherchent à tirer avantage de leur portefeuille en choisissant des placements offrant non seulement des rendements élevés, mais qui contribuent aussi l’amélioration de la société.
L’investissement responsable est une forme d’investissement qui tient compte des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), sans, bien entendu, négliger les rendements financiers souhaités. Plus de la moitiéOuvre un nouveau site dans une nouvelle fenêtre | PDF 2.19mb de l’argent géré au Canada par des professionnels se trouve maintenant dans des placements responsables et un rapport récentOuvre un nouveau site dans une nouvelle fenêtre a montré que le montant de l’argent géré au moyen de stratégies d’investissement responsable est passé de 2,1 billions de dollars en décembre 2017 à 3,2 billions de dollars en décembre 2019, soit une augmentation de 48 %.
Alors, qu’est-ce qui suscite tout cet intérêt pour l’investissement responsable? Il s’avère qu’il existe d’excellentes raisons pour lesquelles les investisseurs à long terme cherchent à tenir compte des facteurs ESG dans leurs décisions d’investissement responsable.
L’équilibre entre l’objectif et le rendement
À mesure que les investisseurs sont de plus en plus conscients de l’incidence des entreprises sur notre environnement et notre société, il est de plus en plus demandé d’utiliser l’investissement pour favoriser le changement. Si des enjeux comme les changements climatiques, les femmes à des postes de direction et l’équité des genres, la pénurie d’eau ou la rémunération des cadres vous préoccupent, l’investissement responsable vous permet d’investir dans des fonds et des entreprises dont les valeurs correspondent aux vôtres.
Les facteurs ESG peuvent vous aider à gérer le risque
Des événements comme la catastrophe de Deepwater Horizon de BP, le scandale des émissions de Volkswagen et divers autres scandales d’entreprise ont montré les conséquences d’un manque d’intégration des facteurs ESG sur le rendement et la réputation d’une entreprise. En outre, ils ont démontré comment de bonnes pratiques environnementales, sociales et de gouvernance auraient pu non seulement prévenir la tragédie ou le scandale, mais aussi contribuer à protéger les profits des actionnaires.
Lorsqu’ils tiennent compte des facteurs ESG, les gestionnaires de fonds et les investisseurs vont au-delà des rapports financiers d’une entreprise. Ils examinent des éléments tels que la structure du conseil d’administration ou l’empreinte environnementale afin d’avoir un portrait plus complet des perspectives de réussite à long terme d’une entreprise et de cibler tout risque inhérent ou futur.
Prenons en guise d’exemple la catastrophe de Deepwater Horizon. Au cours des trois années qui ont précédé l’explosion, les organismes de surveillance avaient cité BP pour 760 violations flagrantes et délibérées des règles de sécuritéii, ce qui indique que la catastrophe n’était pas seulement évitable, mais probable. Pour un gestionnaire de l’actif ou un investisseur qui n’aurait regardé que les données financières, ces violations auraient pu facilement passer inaperçues. Ceux qui avaient examiné des éléments tels que les antécédents de BP en matière de santé et de sécurité – ou, en d’autres termes, qui avaient tenu compte des facteurs ESG – auraient pu voir que ces signaux d’alarme indiquaient un investissement à haut risque.
Les facteurs ESG peuvent contribuer à des rendements plus élevés
En plus d’atténuer le risque, les facteurs ESG peuvent aussi contribuer à améliorer les rendements. En 2020, un rapport de MorningstarOuvre un nouveau site dans une nouvelle fenêtre (en anglais seulement) a révélé que trois fonds d’actions durables sur quatre battent la moyenne de la catégorie de Morningstar et que 25 des fonds indice-actions ESG sur 26 battent les indices de référence traditionnels les plus courants dans leurs catégories.
Vos placements peuvent contribuer à bâtir un avenir meilleur
L’investissement responsable vous permet de profiter de gains financiers et aussi de contribuer à changer le monde de manière positive. Un aspect important de l’investissement durable est l’engagement des actionnaires. Les gestionnaires de fonds utilisent leur influence pour inciter les entreprises à modifier leurs comportements, par exemple en votant lors des assemblées générales annuelles, en s’engageant en privé par des lettres, des appels téléphoniques et des réunions, ou en faisant publiquement du lobbying dans les médias et les réseaux sociaux. Si l’engagement n’est pas possible ou s’il s’avère inefficace, les gestionnaires de fonds peuvent décider de limiter l’investissement dans ces entreprises.
L’investissement responsable est peut-être l’avenir de l’investissement
L’investissement responsable n’est pas une mode passagère. En effet, des études ont montré que l’investissement selon les facteurs ESG devrait continuer de croître dans les années à venir. Il a pris un essor considérable en Europe (un rapport de MorningstarOuvre un nouveau site dans une nouvelle fenêtre (en anglais seulement) indique que les flux des fonds durables ont atteint des niveaux record en 2020 malgré la pandémie de COVID-19) et l’attitude des investisseurs devrait entraîner une croissance continue en Amérique du Nord. Un sondageOuvre un nouveau site dans une nouvelle fenêtre de l’Association pour l’investissement responsable (AIR) a révélé que 77 % des répondants s’accordent pour dire que les entreprises qui ont de solides pratiques environnementales, sociales et de gouvernance représentent de meilleurs investissements à long terme et 82 % des répondants aimeraient consacrer une partie de leur portefeuille à l’investissement responsable.