Idées et conseils
Votre assurance vie est-elle déductible d’impôt?
Vous pouvez utiliser cette liste de vérification pour voir les effets de l’assurance vie sur votre déclaration de revenus
Vous êtes prêt pour la saison des impôts? Assurez-vous de prendre en compte votre assurance vie, car elle peut influer sur votre déclaration de revenus.
La raison principale pour souscrire une assurance vie est de bénéficier d’une protection financière en cas de décès. Mais l’assurance vie comporte aussi des avantages fiscaux. Comment savoir quels avantages fiscaux s’appliquent à votre déclaration de revenus?
Voici une courte liste de vérification pour vous simplifier la tâche. Pour obtenir des conseils sur votre situation personnelle, contactez votre conseiller et un fiscaliste.
Liste de vérification pour la saison des impôts – Assurance vie
Détenez-vous votre propre assurance vie qui accumule une valeur de rachat au fil du temps?
Votre situation au cours de la dernière année | Les conséquences sur votre déclaration de revenus cette année |
|---|---|
| Vous avez reçu une prestation d’assurance vie après le décès d’un être cher. | Cette somme n’est pas imposable si vous étiez le bénéficiaire désigné de la police. |
| La valeur de rachat de votre police a augmenté et vous n’avez pas retiré d’argent ou demandé d’avance sur votre police. | Cette somme n’est pas imposable tant qu’elle demeure dans la police et qu’elle respecte les limites fixées par l’État. (Si la somme avait dépassé ces limites et qu’il était impossible de corriger la situation, votre compagnie d’assurance aurait probablement communiqué avec vous.) |
| Vous avez donné la valeur de rachat de la police en garantie d’un prêt bancaire ou d’un prêt d’un tiers prêteur. | Vos versements d’intérêts peuvent être déductibles d’impôt si vous utilisez le prêt pour tirer un revenu de votre entreprise ou de votre propriété. Le prêt n’est pas imposable. |
| Vous avez emprunté une somme sur la valeur de rachat de votre police au moyen d’une avance sur police. | Vos versements d’intérêts peuvent être déductibles d’impôt si vous utilisez le prêt pour tirer un revenu de votre entreprise ou de votre propriété. Une partie de la somme empruntée peut être imposable. Votre compagnie d’assurance vous enverra un relevé T5 aux fins de déclaration des montants imposables. |
| Vous avez continué d’effectuer des paiements pour une police dont vous avez fait don à un organisme de bienfaisance enregistré. | L’organisme de bienfaisance vous fournit habituellement un crédit d’impôt pour vos paiements. |
| Vous avez retiré une partie de la valeur de rachat de votre police. Ou vous avez demandé le rachat complet de votre police. | Une partie de la somme peut être imposable. Votre compagnie d’assurance vous enverra un relevé T5 pour la déclaration des montants imposables. |
