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Idées et conseils

Comment choisir un conseiller

Mars 2023 – Temps de lecture : 15 min 

Points à retenir

  • Choisir un conseiller est une décision personnelle, car vous devrez trouver une personne qui peut vous aider à planifier à long terme et à prendre des décisions importantes au sujet de vos finances.

  • Il faut notamment tenir compte de l’aide dont vous avez besoin, de votre budget, du savoir-faire du conseiller, son savoir-être, et plus encore.

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Dans cet article :

Introduction au choix d’un conseiller

Un bon conseiller peut jouer un rôle important en vous aidant à établir vos objectifs financiers, à comprendre les stratégies de placement et d’épargneS’ouvre dans une nouvelle fenêtre et à concrétiser vos plans.

Il peut y avoir de nombreuses raisons pour lesquelles vous avez décidé de faire appel à un conseillerS’ouvre dans une nouvelle fenêtre; peut-être que votre situation financière a changé récemment, que vous êtes sur le point de prendre votre retraiteS’ouvre dans une nouvelle fenêtre ou que vous vivez une étape de vie importante comme un déménagementS’ouvre dans une nouvelle fenêtre ou l’arrivée d’un enfantS’ouvre dans une nouvelle fenêtre.

Quelles que soient vos raisons, un conseiller peut mettre à votre disposition des connaissances et une expertise qui peuvent vous aider. Lorsqu’il s’agit de choisir un conseiller, il y a certains éléments à garder à l’esprit pour trouver la bonne personne.

Tenez compte de vos besoins 

Réfléchissez aux raisons pour lesquelles vous envisagez de travailler avec un conseiller. Il peut vous aider à :

Vous pourriez avoir besoin d’aide dans plus d’un aspect de vos finances, donc avoir un portrait clair de ce que vous souhaitez réaliser vous aidera à déterminer quels conseillers qui pourraient vous convenir.

Explorez vos options

Les conseillers n’offrent pas tous les mêmes services et ne se spécialisent pas tous dans les mêmes domaines. Dès que vous avez déterminé les objectifs qui sont importants pour vous, il est importantque vous trouviez un conseiller qui répond à vos besoins.

Voici quelques critères à prendre en compte : 

Le domaine d’expertise du conseiller

Lors de votre première rencontreS’ouvre dans une nouvelle fenêtre, il est conseillé d’apporter une liste de questions à poser à votre conseiller. Cela peut vous aider à déterminer s’il est la personne qui vous convient.

Par exemple, certains conseillers offrent des services spécialisés visant à aider les gens à protéger leur famille grâce à produits comme l'assurance vieS’ouvre dans une nouvelle fenêtre, une l'assurance maladies gravesS’ouvre dans une nouvelle fenêtre ou une assurance contre les accidents. Certains aident les retraités ou les personnes qui approchent de l’âge de la retraite à établir un budget de retraiteS’ouvre dans une nouvelle fenêtre ou à accéder à leur épargne-retraiteS’ouvre dans une nouvelle fenêtre, tandis que d’autres offrent des services plus généraux en matière de planification du patrimoine.

Choisissezune personne qui sera non seulement en mesure de vous aider à obtenir les services dont vous pourriez avoir besoin maintenant, mais aussi capable d’établir une relation à long terme et d’offrir des conseils et de l’aide pour l’avenir.

Vos préférences personnelles

Lorsque vous choisissez un conseiller, il est important de vous rappeler que vous communiquerez des renseignements non seulement sur votre situation financière, mais aussi sur votre vie personnelle.

Par conséquent, vous devriez ressentir un lien de confiance avec votre conseiller afin de vous sentir à l’aise de discuter de vos finances , aussi bien que de vos plans et de vos aspirations pour l’avenir.

  • Cette personne pose-t-elle des questions et écoute-t-elle véritablement vos réponses, ou recommande-t-elle rapidement des produits et des services sans apprendre à vous connaître?

  • Do you trust this person to help you through good times and successes, as well as through tough times like the loss of a loved one or financial difficulties?

  • Faites-vous confiance à cette personne pour vous aider à traverser les bons et les mauvais moments, comme la perte d’un être cher ou des difficultés financières?

Ces questions et d’autres vous aideront à déterminer s’il s’agit d’une personne avec laquelle vous pouvez envisager une relation à long terme. Au bout du compte, votre conseiller doit être quelqu’un qui prend le temps de comprendre vos besoins et de vous donner des conseils personnalisés qui vous aideront à atteindre vos objectifs financiers.

Voici d’autres préférences personnelles à prendre en considération :

  • Souhaitez-vous que les rencontres se déroulent en personne, par voie numérique, ou en combinant ces deux méthodes?
  • À quelle fréquence aimeriez-vous que les rencontres aient lieu?
  • Comment évaluerez-vous le succès de la relation?
  • Le conseiller offre-t-il des outils, des calculateurs ou d’autres ressources en complément de ses conseils?

Les renseignements fournis sont fondés sur les lois, les règlements et les autres règles en vigueur s’appliquant aux résidents canadiens. À notre connaissance, les renseignements fournis sont exacts au moment de leur publication. Les règles et les interprétations sont susceptibles de changer, ce qui peut compromettre l’exactitude de l’information. Les renseignements fournis sont de nature générale et ne devraient pas remplacer les conseils qu’il convient d’obtenir lorsqu’une situation spécifique est examinée. Pour des questions particulières, vous devriez consulter un juriste, un comptable, un fiscaliste ou tout autre conseiller professionnel approprié.

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